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# 세금계산서 정산 방법 가이드 - 통장 내역으로 정산 vs 즉시 정산

클로브는 두 가지 정산 방법을 제공하여 다양한 상황에 대응할 수 있습니다.

### 정산이란?

정산은 **세금계산서와 실제 입출금 거래내역을 연결**하여 미수금·미지급금을 정확히 관리하는 과정입니다.

* **매출 정산**: 고객에게 발행한 세금계산서와 실제 입금 내역을 연결
* **매입 정산**: 공급업체로부터 받은 세금계산서와 실제 출금 내역을 연결

정산을 완료하면 **정산 예정 → 정산 완료** 상태로 변경되며, 거래처별 미수금·미지급금이 자동으로 계산됩니다.

***

### 정산 상태 구분

세금계산서는 다음 3가지 상태로 관리됩니다:

| 상태                    | 설명                       | 조치 필요        |
| --------------------- | ------------------------ | ------------ |
| **정산 예정 (SCHEDULED)** | 매핑이 필요한 세금계산서 (예상 결제일 내) | 입금 대기 중      |
| **정산 완료 (DONE)**      | 매핑이 완료된 세금계산서            | 완료           |
| **정산 지연 (DELAYED)**   | 예상 결제일이 지난 미매핑 세금계산서     | **확인 필요** ⚠️ |

💡 **TIP**: 정산 지연 상태는 입금이 늦어지고 있다는 신호입니다. 거래처에 확인이 필요합니다.

***

### 두 가지 정산 방법

클로브는 상황에 맞게 선택할 수 있는 **두 가지 정산 방법**을 제공합니다.

#### 비교표

| 구분          | 은행거래내역으로 정산        | 즉시 정산             |
| ----------- | ------------------ | ----------------- |
| **거래내역**    | ✅ 필요 (실제 입출금 검색)   | ❌ 불필요 (조정만 입력)    |
| **입력 항목**   | 거래내역 선택 + 계정 라벨 설정 | 날짜 + 메모 (필수)      |
| **사용 케이스**  | 실제 현금 이동이 발생한 경우   | 현금 이동이 없거나 특수한 경우 |
| **현금흐름 반영** | ✅ 반영됨              | ❌ 반영 안 됨          |

***

### 1. 은행거래내역으로 정산

<figure><img src="/files/EikBn1V6GwvO7ZQ0tqqB" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

**실제 은행 거래내역을 찾아서 세금계산서와 연결**하는 정산 방법입니다.

#### 언제 사용하나요?

* ✅ 고객으로부터 실제로 입금을 받은 경우 (매출)
* ✅ 공급업체에게 실제로 출금하여 지급한 경우 (매입)
* ✅ 현금흐름에 반영되어야 하는 일반적인 거래

#### 사용 방법

**📍 매출 정산 예시**

1. **정산 페이지 접근**
   * 경로: **좌측 메뉴 → 데이터 분류 및 정산 → 매출 정산**
2. **세금계산서 선택**
   * 정산이 필요한 세금계산서를 찾습니다
   * 정산 예정 또는 정산 지연 상태 확인
3. **"은행 거래내역으로 정산" 버튼 클릭**
   * 정산 내역 찾기 모달이 열립니다
4. **실제 입금 거래내역 검색**
   * 기간: 세금계산서 발급일 기준 전후 2개월 범위 (조정 가능)
   * 검색 조건: 금액, 적요, 거래자명
   * 입출금 구분: 자동 설정 (매출은 입금, 매입은 출금)
5. **거래내역 선택 및 매핑**
   * 매핑할 거래내역을 클릭하여 선택
   * 매핑 금액 설정 (부분 매핑 가능)
   * **계정 라벨 설정** (매출, 매출원가 등)
6. **"정산 내역 저장" 클릭**
   * 정산이 완료되고 상태가 "정산 완료"로 변경됩니다

#### 고급 기능

**부분 매핑**

* 세금계산서 금액보다 적게 입금된 경우, 일부 금액만 매핑 가능
* 나머지 금액은 다음 입금 시 추가로 매핑할 수 있습니다

**예시:**

```
세금계산서: 1,000,000원
입금 1회차: 700,000원 → 700,000원 매핑
입금 2회차: 300,000원 → 300,000원 매핑
→ 정산 완료
```

**다중 매핑**

* 하나의 거래내역에 여러 세금계산서를 매핑 가능
* 여러 건의 세금계산서를 한 번에 정산받은 경우 유용합니다

**예시:**

```
입금 거래: 3,000,000원
→ 세금계산서 A: 1,000,000원
→ 세금계산서 B: 2,000,000원
```

**조정 기능**

* 세금계산서 금액과 실제 입금 금액이 다를 경우
* 수수료, 할인, 환율 차이 등을 조정으로 처리
* 조정 금액과 조정 사유를 반드시 입력해야 합니다

**예시:**

```
세금계산서: 1,000,000원
실제 입금: 980,000원
조정 금액: -20,000원
조정 사유: "이체 수수료 차감"
```

***

### 2. 즉시 정산

<div align="left"><figure><img src="/files/1aVrfWJ2leCRZtMUA6mF" alt=""><figcaption></figcaption></figure></div>

**거래내역 없이 조정 금액만 입력**하여 정산을 완료하는 방법입니다.

#### 언제 사용하나요?

* ✅ 매출과 매입을 **상계 처리**한 경우
* ✅ 현금이 아닌 **어음, 물품 교환** 등으로 결제한 경우
* ✅ 은행 거래내역을 찾을 수 없는 특수한 경우
* ✅ 실제 현금 이동이 없었지만 정산을 완료해야 하는 경우

💡 **TIP**: 즉시 정산은 현금흐름표에 반영되지 않습니다. 세금계산서만 정산 완료 처리됩니다.

#### 사용 방법

1. **정산 페이지 접근**
   * 경로: **좌측 메뉴 → 데이터 분류 및 정산 → 매출 정산** 또는 **매입 정산**
2. **세금계산서 선택**
   * 정산이 필요한 세금계산서를 찾습니다
3. **"즉시 정산" 버튼 클릭**
   * "은행 거래내역 없이 즉시 정산" 모달이 열립니다
4. **정산 정보 입력**
   * **거래처명과 금액**: 자동으로 표시됨
   * **날짜**: 정산 기준일 입력 (오늘 이전만 선택 가능)
   * **메모**: 정산 사유를 반드시 입력 **(필수)**
5. **"정산하기" 클릭**
   * 정산이 완료되고 상태가 "정산 완료"로 변경됩니다

#### 메모 작성 가이드

즉시 정산 시 메모는 **필수 입력 항목**입니다. 나중에 정산 내역을 확인할 때 중요한 정보가 됩니다.

**좋은 메모 예시:**

* "A사 매출과 B사 매입 상계 처리"
* "어음으로 결제 완료 (어음번호: 123456)"
* "물품 교환으로 정산 완료"
* "이월 채권으로 정산"
* "경리 담당자 확인 후 정산 (통화 내역 있음)"

**나쁜 메모 예시:**

* "완료" (사유가 불명확)
* "정산" (어떤 방식으로 정산했는지 모름)
* (공백) (메모 없음 - 입력 불가)

***

### 상황별 정산 방법 선택 가이드

#### 시나리오 1: 일반적인 거래

**상황:**

* 고객 A사에게 세금계산서 1,000만 원 발행
* 3일 후 A사로부터 1,000만 원 입금 확인

**정산 방법:** ✅ **은행거래내역으로 정산**

**이유:** 실제 현금 이동이 발생했으므로 거래내역과 연결해야 현금흐름이 정확히 반영됩니다.

***

#### 시나리오 2: 상계 처리

**상황:**

* 고객 B사에게 매출 세금계산서 500만 원 발행
* 같은 B사로부터 매입 세금계산서 500만 원 수취
* 서로 합의하에 현금 이동 없이 상계 처리

**정산 방법:** ✅ **즉시 정산** (매출, 매입 둘 다)

**메모 예시:**

* 매출 정산 메모: "B사 매입과 상계 처리 (2025-01-15 합의)"
* 매입 정산 메모: "B사 매출과 상계 처리 (2025-01-15 합의)"

***

#### 시나리오 3: 부분 입금

**상황:**

* 고객 C사에게 세금계산서 1,000만 원 발행
* 1차: 700만 원 입금
* 2차: 300만 원 입금 (예정)

**정산 방법:** ✅ **은행거래내역으로 정산** (2회)

**진행 순서:**

1. 1차 입금 700만 원 → 부분 매핑 (정산 예정 상태 유지)
2. 2차 입금 300만 원 → 나머지 매핑 (정산 완료 상태로 변경)

***

#### 시나리오 4: 수수료 차감

**상황:**

* 고객 D사에게 세금계산서 1,000만 원 발행
* 실제 입금: 980만 원 (이체 수수료 2만 원 차감)

**정산 방법:** ✅ **은행거래내역으로 정산** + **조정**

**진행 순서:**

1. "은행거래내역으로 정산" 선택
2. 980만 원 입금 거래내역 선택
3. "조정" 버튼 클릭
4. 조정 금액: -20,000원
5. 조정 사유: "이체 수수료 차감"

***

#### 시나리오 5: 어음 결제

**상황:**

* 공급업체 E사로부터 매입 세금계산서 2,000만 원 수취
* 어음으로 결제 완료 (현금 이동 없음)

**정산 방법:** ✅ **즉시 정산**

**메모 예시:** "어음으로 결제 완료 (어음번호: 20250115-001, 만기일: 2025-04-15)"

***

### 정산 현황 확인

<figure><img src="/files/lt36CrA6RO4NUfM7tK8j" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

#### 1. 매출·매입 페이지에서 확인

* 경로: **좌측 메뉴 → 데이터 라벨링 → 매출 정산** 또는 **매입 정산**
* 정산 예정, 완료, 지연 상태별로 필터링 가능
* 거래처별 미수금·미지급금 확인

#### 2. 거래처 상세 페이지에서 확인

* 특정 거래처를 클릭하면 상세 정산 내역 확인
* 매출 잔액, 매입 잔액 시계열 추이 확인
* 세금계산서와 입출금 내역이 시간 순으로 정렬됨

#### 3. 홈 대시보드에서 확인

* 전체 미매핑 세금계산서 건수와 금액 확인
* 정산이 필요한 항목 빠르게 파악

***

### 정산 해제 및 수정

#### 정산 해제

잘못 정산한 경우 매핑을 해제할 수 있습니다.

1. 매핑된 거래내역의 **"증빙"** 탭 클릭
2. **"편집"** 버튼 클릭
3. 매핑된 세금계산서 옆의 **"삭제"** 버튼 클릭
4. 세금계산서는 다시 "정산 예정" 상태로 변경됨

#### 정산 수정

1. 매핑된 거래내역의 **"증빙"** 탭 클릭
2. **"편집"** 버튼 클릭
3. 매핑 금액을 수정하거나 다른 세금계산서로 변경
4. 변경 사항 저장

***

### 자주 묻는 질문 (FAQ)

#### Q1. 세금계산서와 거래내역 금액이 다른데 어떻게 하나요?

**A.** 두 가지 방법이 있습니다:

1. **부분 매핑**: 실제 입금된 금액만큼만 매핑하고, 나머지는 다음 입금 시 추가 매핑
2. **조정 기능**: 수수료, 할인 등의 차이를 조정으로 처리

#### Q2. 매출과 매입을 상계 처리했는데 상계 처리가 안 됩니다.

**A.** 클로브는 현금주의 기반이므로, 상계 처리는 **"즉시 정산"** 기능을 사용해야 합니다.

1. 매출 세금계산서: "즉시 정산" → 메모에 "○○사 매입과 상계"
2. 매입 세금계산서: "즉시 정산" → 메모에 "○○사 매출과 상계"

이렇게 하면 세금계산서는 정산 완료 상태가 되지만, 현금흐름에는 반영되지 않습니다.

#### Q3. 즉시 정산과 조정의 차이가 무엇인가요?

**A.**

| 구분    | 즉시 정산        | 조정                     |
| ----- | ------------ | ---------------------- |
| 거래내역  | 없음           | 있음                     |
| 사용 시점 | 세금계산서만 정산할 때 | 거래내역과 매핑하되 금액 차이가 있을 때 |
| 현금흐름  | 반영 안 됨       | 반영됨                    |

**예시:**

* **즉시 정산**: 상계 처리 (현금 이동 없음)
* **조정**: 1,000만 원 세금계산서 + 980만 원 입금 → 20만 원 수수료 차감 조정

#### Q4. 정산 지연 상태는 언제 발생하나요?

**A.** 세금계산서의 **예상 결제일이 지났는데도 입금이 확인되지 않은 경우** 자동으로 정산 지연 상태가 됩니다.

거래처에 입금 예정일을 확인하거나, 이미 입금된 경우 해당 거래내역을 찾아 매핑해주세요.

#### Q5. 여러 건의 세금계산서를 한 번에 정산받았어요.

**A.** **다중 매핑** 기능을 사용하세요.

1. "은행거래내역으로 정산" 선택
2. 입금된 거래내역 하나를 선택
3. 여러 개의 세금계산서를 추가로 매핑
4. 각 세금계산서별로 매핑 금액 입력

#### Q6. 정산을 잘못했는데 어떻게 수정하나요?

**A.** 매핑 해제 후 다시 정산할 수 있습니다.

1. 거래내역 상세 → "증빙" 탭
2. "편집" → 매핑된 세금계산서 "삭제"
3. 정산 페이지에서 다시 정산 진행

***

💡 **중요**: 클로브는 **현금주의**로 현금흐름을 관리합니다. 즉시 정산은 세금계산서 상태만 변경하고, 실제 현금흐름에는 영향을 주지 않습니다.

**이 가이드도 확인해보세요**

* **\[매출·매입 관리 가이드]** [거래처별 미수금과 미지급금을 자동으로 계산해드려요](/settlement/receivables-payables-guide.md)
* **\[증빙 매핑 가이드]** [증빙 매핑 가이드](/evidence/evidence-mapping-guide.md)
* **\[거래내역 라벨링 가이드]** [은행 거래내역 라벨링 가이드](broken://pages/yPPrBwfldapZTtL2vA2a)