거래처 정산 가이드

거래처별로 받을 돈과 줄 돈을 한눈에 확인할 수 있습니다. 세금계산서와 통장 내역이 자동으로 반영되므로, 장부를 따로 만들지 않아도 거래처와 주고받을 금액이 실시간으로 정리됩니다. 거래처를 등록하고 잔액을 맞추는 방법을 안내드립니다.

정보

📌 워크스페이스에서 거래처 관리 권한이 있는 계정에서 이용할 수 있습니다. 소유자 또는 관리자 역할에는 기본으로 포함되어 있습니다.
📌 홈택스를 연결하시면 세금계산서가 자동으로 수집되어 거래처 잔액에 반영됩니다.

1. 거래처 잔액은 어떻게 계산되나요?

클로브AI는 거래처마다 매출 잔액과 매입 잔액을 따로 쌓아 관리합니다.

• 매출 잔액은 우리가 받을 돈입니다. 매출 세금계산서를 발행하면 늘어나고, 그 대금이 통장에 입금되어 정산되면 줄어듭니다.
• 매입 잔액은 우리가 줄 돈입니다. 매입 세금계산서를 받으면 늘어나고, 대금을 출금해 정산하면 줄어듭니다.
• 잔액 합계는 두 잔액을 합산한 값으로, 그 거래처와 최종적으로 주고받을 금액입니다.

여기서 중요한 점이 하나 있습니다. 클로브AI는 연결된 시점 이후의 거래만 자동으로 집계합니다. 그 이전부터 거래해 온 거래처라면 과거에 쌓인 잔액을 직접 알려주셔야 정확한 금액이 나옵니다. 그 값을 기초 잔액이라고 하며, 아래 6번에서 입력 방법을 안내드립니다.

2. 어디서 확인하나요?

• 경로: 좌측 메뉴 → 정산 / 이체 / 발급 → 거래처 (/clobe/sales-purchase)
• 또는 주소창에 app.clobe.ai/clobe/sales-purchase 를 입력합니다.

목록은 다음 항목으로 구성됩니다.

항목	설명
거래처명	등록된 거래처의 이름입니다. 별칭을 지정하면 별칭이 표시됩니다.
메모	거래처에 남긴 메모입니다. 결제 조건 등을 적어두시면 편리합니다.
매출 잔액	해당 거래처에서 받을 금액입니다.
매입 잔액	해당 거래처에 줄 금액입니다.
잔액 합계	매출 잔액과 매입 잔액을 합산한 금액입니다.

거래처 상세 화면에서 확인합니다

목록에서 거래처를 클릭하시면 그 거래처의 매출·매입 현황을 한 화면에서 보실 수 있습니다. 지정한 기간의 매출·매입 잔액과 계산서 발행·입금·출금 내역이 함께 표시됩니다.

화면 상단에서 확인할 기간을 고르시고 "업데이트", "기초 잔액 편집", "세금계산서 발급", "이 거래처의 잔액 보기" 를 이용하실 수 있습니다. 그 아래 탭에서 항목별 내역을 확인합니다.

탭	확인할 수 있는 내용
거래 요약	매출 잔액과 매입 잔액, 매출 계산서 발행(잔액 조정 포함)과 매출 입금, 매입 계산서 발행(잔액 조정 포함)과 매입 출금 금액입니다.
매출 원장 · 매입 원장	매출과 매입 거래 내역을 원장 형태로 확인합니다.
매출 정산 · 매입 정산	계산서 발행과 입금·출금 내역을 정산 기준으로 확인합니다.
거래처 정보 · 통장 내역 분류	거래처 기본 정보와 관련 통장 내역 분류를 확인합니다.

거래 요약 아래에는 매출 계산서 발행·매출 입금 추이와 매입 계산서 발행·매입 출금 추이가 월별 그래프로 함께 표시됩니다.

집계된 금액에 차이가 있다고 판단되시면 원본 증빙 자료와 대조해 확인해 주세요. 오류로 보이는 항목은 임의로 수정하지 마시고 문의를 통해 안내를 받으시는 편이 안전합니다.

3. 받을 돈과 줄 돈을 나누어 봅니다

거래처가 많아지면 전체 목록에서 원하는 정보를 찾기 어렵습니다. 상단 필터로 목록을 좁혀 보세요.

1. 받을 돈만 확인하려면 "매출" 을 클릭합니다. 매출 잔액이 있는 거래처만 남습니다.

2. 줄 돈만 확인하려면 "매입" 을 클릭합니다.

3. 다시 전체를 보시려면 "전체" 를 클릭합니다.

목록을 더 정리하는 방법

• 최근 거래 없는 거래처 숨기기 를 체크하시면 한동안 거래가 없던 거래처가 목록에서 빠집니다. 지금 관리해야 할 거래처만 보실 때 유용합니다.
• 주거래처만 보기 를 체크하시면 자주 거래하는 곳만 남습니다.
• 상단 검색창에 상호 또는 거래처명 을 입력해 바로 찾으실 수도 있습니다.
• 상단의 기간 버튼(예: "2026년 2월 ~ 2026년 8월")으로 집계 기간을 바꾸실 수 있습니다.

4. 거래처를 새로 만듭니다

세금계산서에서 자동으로 인식되지 않은 거래처나, 세금계산서 없이 거래하는 곳은 직접 등록하실 수 있습니다.

1. 우측 상단의 "거래처 만들기" 버튼을 클릭합니다.

2. 사업자 유형 을 선택합니다.

유형	선택 기준
법인 또는 개인사업자	사업자등록번호가 있는 거래처입니다. 세금계산서를 주고받는 대부분의 거래처가 여기에 해당합니다.
사업자가 아닌 개인	사업자등록번호가 없는 개인입니다. 프리랜서나 개인 고객이 여기에 해당합니다.

3. 상호 를 입력합니다. 세금계산서 발행에 사용되는 이름이므로 사업자등록증에 적힌 그대로 입력해 주세요.
4. 사업자등록번호 를 10자리로 입력합니다.
5. 필요하시면 나머지 정보를 채웁니다.
   • 거래처명: 이 거래처를 쉽게 알아볼 수 있는 별칭입니다. 상호가 길거나 비슷한 이름이 많을 때 유용합니다.
   • 주소 · 상세 주소 · 업태 · 종목: 세금계산서 발행에 사용됩니다.
   • 메모: 결제 조건이나 담당자 특이사항을 적어두실 수 있습니다.
6. 연락처와 입금 계좌를 함께 등록하시려면 "대표자 추가" · "담당자 추가" · "계좌 추가" 버튼을 이용합니다.
7. 입력을 마치신 뒤 "변경사항 저장" 버튼을 클릭합니다.

정보

등록한 거래처는 세금계산서 발행과 거래내역 분류에서도 함께 사용됩니다. 한 번 등록해 두시면 다른 화면에서 다시 입력하지 않으셔도 됩니다.

5. 거래처 정보를 수정합니다

• 목록에서 거래처를 클릭하시면 등록할 때와 같은 화면이 열립니다.
• 값을 고치신 뒤 "변경사항 저장" 버튼을 클릭합니다.
• 수정한 내용은 이후 발행하는 세금계산서부터 반영됩니다. 이미 발행된 세금계산서는 바뀌지 않습니다.

6. 기초 잔액을 맞춥니다

1번에서 말씀드린 대로, 클로브AI를 쓰기 전부터 있던 거래처 잔액은 직접 알려주셔야 합니다.

1. "기초 잔액 편집" 버튼을 클릭합니다.
2. 거래처별로 시작 시점의 매출 잔액 과 매입 잔액 을 입력합니다.
3. 저장하시면 이후 발생한 거래가 이 금액 위에 누적됩니다.

경고

기초 잔액을 입력하지 않으시면 클로브AI 사용 시작 이후의 거래만 집계되어, 실제 거래처 잔액과 차이가 생깁니다. 특히 오래 거래해 온 곳일수록 차이가 커지므로 처음 사용하실 때 한 번 정리해 두시기를 권해드립니다.

7. 잔액을 최신 상태로 갱신합니다

• "업데이트" 버튼을 클릭하시면 최신 거래 내역을 반영해 잔액을 다시 계산합니다.
• 세금계산서나 통장 내역이 방금 들어왔는데 잔액에 반영되지 않았다면, 상단의 "최신화" 버튼으로 데이터를 먼저 수집하신 뒤 업데이트해 주세요.

8. 자주 묻는 질문(FAQ)

• Q. 거래처 잔액이 실제와 달라요.
  • 네 가지를 확인해 주세요. 첫째, 기초 잔액이 입력되어 있는지(6번). 둘째, 세금계산서가 정산 처리되었는지 — 세금계산서 정산 가이드에서 미정산 잔액을 확인하실 수 있습니다. 셋째, 조회 기간이 너무 좁게 잡혀 있지 않은지 확인해 주세요. 넷째, 표시되는 금액은 연동된 자료를 기준으로 집계되므로 연동이 지연되면 최신 거래가 바로 반영되지 않을 수 있습니다 — 7번의 "최신화" 를 먼저 실행해 주세요.
• Q. 같은 거래처가 두 번 나와요.
  • 사업자등록번호 없이 등록된 거래처와, 세금계산서에서 자동 인식된 거래처가 따로 잡힌 경우입니다. 한쪽에 사업자등록번호를 입력해 주시면 이후 거래부터 하나로 모입니다.
• Q. 거래처를 삭제할 수 있나요?
  • 거래 내역이 연결된 거래처는 삭제가 제한될 수 있습니다. 더 이상 거래하지 않는 곳은 최근 거래 없는 거래처 숨기기 를 이용해 목록에서 감추시는 편이 안전합니다.
• Q. 사업자등록번호를 모르는 거래처는 어떻게 하나요?
  • 사업자가 아닌 개인 으로 등록하시면 사업자등록번호 없이도 관리하실 수 있습니다. 다만 이 거래처에는 세금계산서를 발행할 수 없습니다.