외화는 어떻게 보여지나요?

외화 계좌의 거래와 잔액을 원화로 환산해 확인할 수 있어요. 기본적으로 서울외국환중개 매매기준율을 사용해요.

거래 금액 확인하기

통장 내역의 외화 입출금은 거래일의 환율로 환산합니다. 예를 들어 100달러를 받은 날의 환율이 1,200원이라면 입금액은 12만 원으로 표시됩니다.

분석 → 현금흐름표에서 거래일 기준으로 보거나 조회기간말 환율 적용을 선택할 수 있습니다. 조회기간말을 선택하면 선택한 기간의 마지막 날 환율로 금액을 비교합니다.

원화 계좌와 외화 계좌 사이에 이체했다면 은행의 실제 환전 금액과 표시 금액을 비교합니다. 환율 우대나 수수료 등으로 생긴 차이는 영업외손익 아래에 필요한 세부 계정을 만들고 거래내역 분할로 나누어 분류합니다.

계정 추가 방법은 라벨 가이드에서 확인할 수 있어요.

외화 계좌는 기초 잔액 + 기간 중 입출금 + 환율변동효과 = 기말 잔액으로 확인합니다. 환율변동효과는 돈이 새로 들어온 금액이 아니라, 같은 외화를 원화로 바꿔 표시할 때 환율이 달라 생긴 차이예요.

예를 들어 기초 잔액이 100만 원이고 기간 중 12만 원을 받고 33만 원을 지급했다면 단순 합계는 79만 원입니다. 기말 환율로 환산한 잔액이 104만 원이라면 차이 25만 원은 환율변동효과로 표시됩니다.

아래 통화는 서울외국환중개 매매기준율을 사용합니다. 표에 없는 통화는 국내외 데이터를 바탕으로 제공하는 일별 기준율을 사용해요.

통화별 코드 확인하기

환산 기준은 서울외국환중개와 기업회계기준서에서 확인할 수 있습니다.

외화 금액이 같아도 환율이 바뀌면 원화 잔액은 달라져요. 이 차이는 환율변동효과로 따로 표시돼요.

조회기간말 환율 적용을 선택했는지 확인해 주세요. 이때 현금흐름표는 기간 마지막 날 환율을 사용하지만, 숫자를 눌러 연 상세 거래는 각 거래일의 환율로 표시돼요.