현금흐름표 확인 가이드
분류된 입출금 내역을 바탕으로 회사의 현금이 어디에서 들어오고 어디로 나갔는지 기간별로 확인할 수 있습니다. 본업으로 번 돈과 그 밖의 자금 이동을 나누어 보여드리므로, 손익만으로는 보이지 않던 실제 자금 사정을 파악하실 수 있습니다. 현금흐름표를 조회하고 활용하는 방법을 안내드립니다.
정보
이용 조건
- 워크스페이스에서 손익, 맞춤 분석 권한이 있는 계정에서 이용할 수 있습니다. 소유자 또는 관리자 역할에는 기본으로 포함되어 있습니다.
- 통장 내역이 계정 라벨로 분류되어 있어야 정확한 현금흐름이 집계됩니다.
1. 손익계산서와 무엇이 다른가요?
손익계산서는 "얼마를 벌었는가"를 보여주고, 현금흐름표는 "돈이 실제로 얼마나 오갔는가"를 보여줍니다.
예를 들어 이번 달에 1억 원짜리 세금계산서를 발행하셨다면 손익계산서에는 매출 1억 원이 잡힙니다. 하지만 대금이 다음 달에 들어온다면 이번 달 현금흐름에는 잡히지 않습니다. 흑자인데 자금이 부족한 상황이 생기는 이유가 여기에 있습니다.
현금흐름표는 이 차이를 드러내기 위한 화면입니다. 매달 확인하시면 자금이 마르는 시점을 미리 보실 수 있습니다.
2. 어디서 확인하나요?
- 경로: 좌측 메뉴 → 분석 → 현금흐름표 (
/clobe/cash-flow) - 또는 주소창에 app.clobe.ai/clobe/cash-flow 를 입력합니다.
3. 현금흐름 구조를 읽는 법
표는 세 개의 큰 묶음으로 구성됩니다.
| 구분 | 설명 | 이 값이 말해주는 것 |
|---|---|---|
| 영업활동 현금흐름 | 매출·매입 등 본업에서 발생한 현금의 증감입니다. | 꾸준히 플러스여야 건강한 회사입니다. 마이너스가 이어지면 본업이 자금을 소모하고 있다는 뜻입니다. |
| 비영업활동 현금흐름 | 차입·상환·투자 등 본업 외에서 발생한 현금의 증감입니다. | 영업활동이 마이너스인데 이 값이 플러스라면, 빌린 돈으로 버티고 있다는 신호입니다. |
| 분류 없는 입출금 | 아직 계정 라벨이 지정되지 않은 금액입니다. | 이 금액이 크면 위 두 값을 믿을 수 없습니다. |
경고
분류 없는 입출금이 많다면 먼저 분류부터 해주세요
현금흐름표는 분류된 내역만 정확히 집계합니다. 이 금액이 크다면 통장 내역 분류 가이드를 참고해 라벨을 지정해 주세요.
4. 조회 기간과 집계 단위를 바꿉니다
- 상단의 기간 버튼(예: "2026년 5월 ~ 2026년 8월")을 클릭해 조회할 기간을 지정합니다.
- 집계 단위를 일 · 주 · 월 · 분기 · 연 중에서 선택합니다. 선택한 단위에 따라 표의 열이 바뀝니다.
- 월별로 보시면 계절성이나 특정 달의 이상치를 찾기 좋습니다.
- 분기·연 단위로 보시면 추세가 뚜렷하게 드러납니다.
5. 금액 단위를 바꿉니다
금액이 클 때는 원 단위가 오히려 읽기 어렵습니다.
- 상단에서 원 또는 백만 원 을 선택하실 수 있습니다.
6. 분류 묶음을 회사에 맞게 조정합니다
기본 분류가 우리 회사 사정과 맞지 않을 수 있습니다.
- 각 행의 "그룹 변경" 버튼으로 특정 계정을 다른 묶음으로 옮기실 수 있습니다. 예를 들어 임대 수입을 영업활동으로 볼지 비영업활동으로 볼지는 회사마다 다릅니다.
- "그룹 분류 추가" 버튼으로 회사에 맞는 묶음을 새로 만드실 수 있습니다.
- 한 번 조정하시면 이후 조회에도 계속 적용됩니다.
7. 외화 계좌 환산 기준을 선택합니다
외화 계좌를 연결하신 경우 원화 환산 기준을 선택하실 수 있습니다.
- "외화 환산 기준" 버튼에서 현재 기준을 확인합니다.
- "거래일 환율 적용" 을 선택하시면 각 거래가 발생한 날의 환율로 환산합니다.
8. 엑셀로 내려받습니다
- 우측 상단의 "엑셀 다운로드" 버튼을 클릭하시면 현재 조회 조건 그대로 엑셀 파일로 저장됩니다.
- 내려받으신 파일은 이사회 보고나 자금 계획 수립에 그대로 활용하실 수 있습니다.
9. 자주 묻는 질문(FAQ)
- Q. 통장 잔액과 현금흐름표 합계가 안 맞아요.
- → 현금흐름표는 선택한 기간의 증감만 표시합니다. 기간 이전의 잔액은 포함되지 않으므로 자금현황에서 기초·기말 잔액을 함께 확인해 주세요.
- Q. 분류 없는 입출금을 없애려면 어떻게 하나요?
→ 통장 내역 화면에서 해당 거래에 계정 라벨을 지정하시면 다음 조회부터 반영됩니다. - Q. 영업활동과 비영업활동 구분을 바꿀 수 있나요?
→ 가능합니다. 해당 계정 행에서 "그룹 변경" 버튼을 눌러 원하는 묶음으로 옮겨 주세요. - Q. 손익은 흑자인데 현금흐름은 마이너스예요.
→ 매출은 발생했지만 대금이 아직 들어오지 않은 경우입니다. 세금계산서 정산 가이드에서 지연 상태인 미수금을 확인해 보세요.