자금 현황에서 계좌별 잔액과 입출금 확인하기
조회 기간의 시작과 끝에 자금이 얼마나 있었는지, 어느 계좌에서 돈이 들어오고 나갔는지 확인할 수 있어요. 여러 은행의 잔액과 대출을 함께 살펴볼 때 이용해 주세요.
기간을 정하고 자금 변화 확인하기
- 분석 → 자금 현황을 엽니다.
- 상단 날짜 선택에서 확인할 기간을 정합니다.
- 기초 잔고, 총 입금, 총 출금, 기말 잔고, 기말 출금가능액을 확인합니다.
기초·기말 잔고는 선택한 기간의 시작·끝 잔액이에요. 실제로 사용할 수 있는 금액은 출금가능액도 함께 확인해 주세요.
계좌별 거래 살펴보기
계좌 목록에서 은행과 계좌번호를 확인합니다. 계좌별 기초 잔액·입금·출금·대체·기말 잔액을 비교합니다. 대체는 계좌 간 자금 이동을 구분해 보는 항목이에요.
계좌를 누르면 선택한 기간의 통장 내역이 열립니다. 잔액 변화가 큰 계좌부터 거래를 확인하고 필요한 거래에 분류를 지정합니다.
계좌 이름과 표시 범위 정하기
- 계좌 별칭 수정에서 ‘클로브상사 운영비’처럼 알아보기 쉬운 이름을 정합니다.
- 계좌 순서/숨김 설정에서 목록 순서를 바꾸거나 자주 보지 않는 계좌를 숨깁니다.
- 숨긴 계좌는 숨긴 계좌 보기에서 다시 확인합니다. 합계에서도 빼려면 숨긴 계좌 합계에서 제외를 선택합니다.
계좌를 숨기는 것과 합계에서 제외하는 것은 따로 선택합니다.
외화·투자·대출 계좌 확인하기
외화 계좌는 외화 계좌 원화 표시로 표시 통화를 바꿉니다. 원화로 비교할 때는 화면의 환율 기준도 확인합니다. 환율변동효과는 조회 기간의 환율 차이로 달라진 잔액을 뜻해요.
펀드 계좌, 증권 계좌에서 연결된 투자 계좌를 확인합니다. 대출 계좌에서는 신규일·만기일·이자율·대출 원금과 잔액을 확인합니다.
엑셀로 저장하기
기간과 조회 조건을 확인한 뒤 엑셀 다운로드를 선택합니다. 다운로드한 파일의 대상 기간과 계좌를 확인해 주세요.
자주 묻는 질문
연결한 계좌가 목록에 없어요
숨긴 계좌 보기를 먼저 확인해 주세요. 숨긴 계좌에도 없다면 기관 연결·수집 상태와 계좌 조회 권한을 확인해 주세요.
계좌를 숨겼는데 합계가 그대로예요
숨긴 계좌 합계에서 제외를 선택했는지 확인해 주세요.