증빙 매핑 가이드
클로브에서 은행 거래내역과 다양한 증빙을 연결하여 정확한 재무 관리를 할 수 있는 증빙 매핑 기능을 안내드립니다. 증빙 연결을 통해서 현금흐름의 가시성을 더 높이고, 비용의 출처를 확인하실 수 있습니다.
연결 가능한 증빙 종류
클로브에서는 다음 4가지 유형의 증빙을 은행 거래내역에 연결할 수 있습니다:
| 증빙 유형 | 설명 | 연결 대상 |
|---|---|---|
| 세금계산서 | 매출/매입 세금계산서 | 입금/출금 거래내역 |
| 현금영수증 | 매출/매입 현금영수증 | 입금/출금 거래내역 |
| 체크카드 승인내역 | 법인 체크카드 사용 내역 | 출금 거래내역 |
| 카드 청구내역 | 법인카드 청구서 상세 내역 | 카드 대금 출금 거래내역 |
1. 증빙 매핑이란?
증빙 매핑의 개념
증빙 매핑은 다양한 증빙들과 실제 거래내역을 연결하여 거래내역에 증빙을 추가하는 기능입니다.
- 세금계산서: 고객에게 발행하거나, 거래처에서 발행한 세금계산서와 관련 거래내역을 연결. 1:1, 1:N, N:1, M:N 매핑 지원. 매핑 시 세금계산서의 거래처 라벨을 적용.
- 현금영수증: 매출/매입 현금영수증과 관련 거래내역을 연결. 현금 거래에 대한 증빙을 확보하고, 부가세 공제 자료로 활용.
- 체크카드 승인내역: 법인 체크카드 사용 내역과 해당 출금 거래내역을 연결. 즉시 출금되는 체크카드 거래의 상세 내역 확인 가능.
- 카드 청구내역: 법인카드 청구서의 개별 사용 내역과 카드 대금 출금 거래를 연결. 월별 카드 대금에 포함된 상세 사용 내역을 파악.
증빙 매핑의 장점
- 정확한 재무 관리: 실제 거래와 증빙이 매칭되어 정확한 매출/매입/비용 현황 파악
- 세무 대응: 세무 조사 시 명확한 증빙 자료 제공
- 비용 상세 파악: 카드 대금 출금의 상세 사용 내역을 파악하여 비용 분석 가능
- 현금흐름 추적: 모든 입출금의 원인과 증빙을 연결하여 현금흐름 가시성 확보
- 실시간 모니터링: 매핑 상태를 실시간으로 확인하여 미매핑 건 관리
2. 증빙 매핑 방법
클로브는 거래처명/발급 기간/금액 기반으로 최대한 자동으로 증빙을 맵핑합니다. 정확도 또한 중요하기 때문에 정확한 것들 을 맵핑하고, 나머지 부분은 사용자가 데이터 및 분류 → 통장 내역 페이지에서 원하는 거래내역을 선택 후 증빙을 직접 연결할 수 있습니다.
거래내역에서 세금계산서 매핑
세금계산서 맵핑은 통장 내역을 중심으로 맵핑할 경우는 통장 내역 페이지에서, 세금계산서 중심으로 여러 통장 내역을 맵핑할 때는 매출 정산 페이지에서 진행합니다.
기본 매핑 방법
- 통장 내역 페이지 접근
- 경로: 좌측 메뉴 → 데이터 및 분류 → 통장 내역
- 매핑할 거래내역 선택
- 거래내역 테이블에서 "증빙 찾기" 버튼을 클릭합니다.
- 세금계산서 검색 및 선택
- 매출/매입 구분이 자동으로 설정됩니다 (입금은 매출, 출금은 매입)
- 기간 설정: 거래일 기준 전후 2개월 범위로 자동 설정되며, 필요시 조정 가능
- 검색 조건: 금액, 대표 품목, 거래처명으로 검색 가능
- 세금계산서 목록: 매핑 가능한 세금계산서들이 테이블 형태로 표시됩니다
- 매핑 금액 입력: 각 세금계산서의 미정산 잔액 이하로 매핑 금액을 입력합니다
- "저장" 버튼을 클릭하여 매핑을 완료합니다
고급 매핑 기능
- 부분 매핑: 세금계산서의 미정산 잔액 이하로 원하는 금액만 매핑 가능
- 다중 매핑: 하나의 거래내역에 여러 세금계산서를 매핑할 수 있습니다
- 수동 분할: 세금계산서 없이도 거래내역을 직접 금액을 입력하여 분할 가능
- 매핑 상태 관리: 매핑된 세금계산서는 "추가됨", 정산 완료된 세금계산서는 "정산 완료" 상태로 표시
정산 페이지에서 매핑
매출/매입 정산 기능
- 정산 페이지 접근
- 경로: 좌측 메뉴 → 정산 / 이체 / 발급 → 세금계산서 정산
- 정산 대상 확인
- 매핑되지 않은 세금계산서 목록을 확인합니다
- 예정, 완료, 지연 상태로 분류되어 표시됩니다
- 정산 내역 매핑
- 매핑할 세금계산서에 대해 "통장 내역으로 정산" 버튼을 클릭하면 "정산 내역 찾기" 화면이 나타납니다.
- 기간 설정: 세금계산서 발급일 기준 전후 2개월 범위로 자동 설정되며, 필요시 조정 가능
- 입출금 구분: 매출 세금계산서는 입금, 매입 세금계산서는 출금으로 자동 설정
- 검색 조건: 금액, 적요, 거래자명으로 거래내역을 검색할 수 있습니다
- 거래내역 선택: 매핑할 거래내역을 클릭하여 선택합니다
- 매핑 금액 설정: 각 거래내역의 매핑 금액을 설정할 수 있습니다
- 라벨 설정: 선택한 거래내역에 적절한 계정 라벨을 설정합니다
- "정산 내역 저장" 버튼을 클릭하여 매핑을 완료합니다
- 조정 기능
- 세금계산서 금액과 매핑 금액이 다를 경우 "조정" 기능을 사용할 수 있습니다
- 조정 시 조정 금액과 조정 사유를 입력해야 합니다
- 조정 내역은 별도로 관리되어 추적이 가능합니다
현금영수증 매핑
현금영수증은 현금 거래에 대한 증빙으로, 매출/매입 현금영수증을 은행 거래내역과 연결할 수 있습니다.
매핑 방법
- 통장 내역 페이지 접근
- 경로: 좌측 메뉴 → 데이터 분류 → 통장 내역
- 매핑할 거래내역 선택
- 거래내역 테이블에서 "증빙 찾기" 버튼을 클릭합니다
- 현금영수증 탭 선택
- "증빙 연결" 화면에서 "현금영수증" 탭을 선택합니다
- 매출/매입 구분이 자동으로 설정됩니다 (입금은 매출, 출금은 매입)
- 현금영수증 검색 및 선택
- 기간 설정: 거래일 기준 전후 2개월 범위로 자동 설정
- 검색 조건: 금액, 가맹점명, 사업자등록번호로 검색 가능
- 현금영수증 목록: 매핑 가능한 현금영수증들이 표시됩니다
- 매핑 금액 입력: 각 현금영수증의 금액에 맞게 매핑 금액을 입력합니다
- "추가" 버튼을 클릭하여 매핑을 완료합니다
현금영수증 데이터 확인
- 경로: 좌측 메뉴 → 데이터 및 분류 → 현금영수증
- 수집된 현금영수증 목록을 확인하고 매핑 상태를 관리할 수 있습니다
체크카드 승인내역 매핑
법인 체크카드는 사용 즉시 출금되므로, 체크카드 승인내역과 해당 출금 거래내역을 연결하여 비용 상세 내역을 확인할 수 있습니다.
매핑 방법
- 거래내역 분류 페이지 접근
- 경로: 좌측 메뉴 → 데이터 및 분류 → 통장 내역
- 체크카드 출금 거래내역 선택
- 체크카드 대금 출금 거래내역에서 "증빙 찾기" 버튼을 클릭합니다
- 체크카드 승인내역 탭 선택
- "증빙 연결" 화면에서 "체크카드" 탭을 선택합니다
- 체크카드 승인내역 검색 및 선택
- 기간 설정: 거래일 기준 전후 2개월 범위로 자동 설정
- 검색 조건: 카드번호, 가맹점명, 금액으로 검색 가능
- 승인내역 목록: 해당 기간의 체크카드 승인내역이 표시됩니다
- 매핑 금액 입력: 각 승인내역의 금액에 맞게 매핑 금액을 입력합니다
- "추가" 버튼을 클릭하여 매핑을 완료합니다
체크카드 데이터 확인
- 경로: 좌측 메뉴 → 데이터 및 분류 → 카드 내역
- 수집된 체크카드 및 신용카드 승인내역을 확인할 수 있습니다
카드 청구내역 매핑
법인카드(신용카드) 대금 출금 시, 해당 청구서에 포함된 개별 사용 내역을 연결하여 비용 상세를 파악할 수 있습니다.
매핑 방법
- 거래내역 분류 페이지 접근
- 경로: 좌측 메뉴 → 데이터 및 분류 → 통장 내역
- 카드 대금 출금 거래내역 선택
- 카드 대금 출금 거래내역에서 "카드 청구내역 연결" 버튼을 클릭합니다
- 카드 청구내역 연결 모달
- "카드 청구내역 연결" 모달이 열립니다
- 오른쪽에 카드 대금 출금 내역이 표시되고, 왼쪽에 해당 청구서의 개별 사용 내역이 표시됩니다
- 청구내역 검색 및 선택
- 청구서 선택: 해당 카드사의 청구서 목록에서 연결할 청구서를 선택합니다
- 검색 조건: 카드번호, 이용가맹점, 이용업종, 청구금액으로 검색 가능
- 중복 내역 관리: "청구/즉시결제 중복 내역 숨기기" 옵션으로 중복 수집된 내역을 필터링할 수 있습니다
- 개별 내역 선택: 연결할 개별 사용 내역을 선택하고 매핑 금액을 입력합니다
- "저장" 버튼을 클릭하여 매핑을 완료합니다
카드 청구내역 분류 페이지
매핑된 카드 청구내역은 별도 페이지에서 분류 작업을 진행할 수 있습니다.
- 경로: 좌측 메뉴 → 데이터 및 분류 → 카드 내역 → 청구내역 분류
- 카드 청구내역별로 계정 라벨을 설정하여 비용을 분류할 수 있습니다
주의사항
- 카드사별 청구서: 카드사마다 청구 주기와 형식이 다를 수 있습니다
- 즉시결제 중복: 청구서 발행 후 즉시결제한 경우 중복 수집될 수 있으므로 필터링 옵션을 활용하세요
- 모든 카드사 보기: 특정 카드사만 표시될 경우 "모든 카드사 청구서 보기" 버튼으로 전체 카드사 내역을 확인할 수 있습니다
3. 매핑 상태 관리
매핑 상태 구분
정산 예정 (SCHEDULED)
- 매핑이 필요한 세금계산서
- 아직 거래내역과 연결되지 않았지만 예상 결제일이 아직 지나지 않은 상태
- 정상적으로 입금을 기다리고 있는 세금계산서
정산 완료 (DONE)
- 매핑이 완료된 세금계산서
- 실제 입금 거래내역과 세금계산서가 연결된 상태
- 정산이 완료되어 더 이상 조치가 필요 없는 상태
정산 지연 (DELAYED)
- 예상 결제일이 지난 미매핑 세금계산서
- 세금계산서는 발행되었으나 예정된 입금일이 지났는데도 입금이 확인되지 않은 상태
- 관리가 필요한 지연 건으로 표시됨
매핑 현황 확인
대시보드에서 확인
- 홈 페이지에서 매핑 현황을 한눈에 확인할 수 있습니다
- 미매핑 세금계산서 건수와 금액이 표시됩니다
상세 현황 확인
- 세금계산서 페이지에서 매핑 상태별로 필터링하여 확인
- 정산 페이지에서 매핑 진행 상황을 상세히 확인
매핑 해제 및 수정
매핑 해제
- 매핑된 거래내역의 "증빙" 탭을 클릭합니다
- "편집" 버튼을 클릭합니다
- 매핑된 세금계산서 옆의 "삭제" 버튼을 클릭합니다
매핑 수정
- 매핑된 거래내역의 "증빙" 탭을 클릭합니다
- "편집" 버튼을 클릭합니다
- 매핑 금액을 수정하거나 다른 세금계산서로 변경합니다
4. 매핑 데이터 활용
재무 분석 활용
손익 분석
- 매핑된 세금계산서를 기반으로 정확한 매출/매입 현황 분석
- 거래처별, 기간별 매출/매입 현황 파악
현금흐름 분석
- 실제 입출금과 세금계산서가 매칭된 현금흐름 분석
- 미수금/미지급금 정확한 계산
세무 대응 활용
세무 조사 대응
- 매핑된 세금계산서를 기반으로 명확한 증빙 자료 제공
- 매출/매입의 정확한 증빙 확보
부가가치세 신고
- 매핑된 세금계산서를 기반으로 정확한 부가가치세 계산
- 신고 자료의 정확성 향상
자주 묻는 질문(FAQ)
일반
Q. 증빙과 거래내역 금액이 다르면 어떻게 하나요?
- 부분 매핑 기능을 활용하여 증빙 금액만큼만 매핑할 수 있습니다.
- 수수료나 할인이 포함된 경우 정확한 금액을 확인하여 매핑하세요.
- 세금계산서의 경우 조정 기능을 사용하여 차액을 기록할 수 있습니다.
Q. 매핑을 잘못했는데 어떻게 수정하나요?
- 매핑된 거래내역의 "증빙" 탭에서 "편집" 버튼을 클릭하여 수정할 수 있습니다.
- 매핑을 해제하고 다시 매핑할 수도 있습니다.
Q. 여러 개의 증빙을 한 번에 매핑할 수 있나요?
- 세금계산서의 경우 정산 페이지에서 일괄 매핑 기능을 활용할 수 있습니다.
- 거래내역 하나에 여러 증빙을 연결하는 다중 매핑도 지원합니다.
Q. 매핑 상태를 어떻게 확인하나요?
- 세금계산서 페이지에서 매핑 상태별로 필터링하여 확인할 수 있습니다.
- 홈 페이지에서 전체 매핑 현황을 한눈에 확인할 수 있습니다.
현금영수증
Q. 현금영수증 데이터는 어디서 확인하나요?
- 좌측 메뉴 → 데이터 및 분류 → 현금영수증 페이지에서 확인할 수 있습니다.
- 매출/매입 구분, 발행일, 금액 등으로 필터링하여 조회 가능합니다.
Q. 현금영수증이 조회되지 않아요.
- 홈택스 연동이 정상적으로 되어 있는지 확인하세요.
- 데이터 수집에 시간이 걸릴 수 있으므로 잠시 후 다시 확인해 보세요.
체크카드/카드 청구내역
Q. 체크카드와 신용카드 매핑의 차이점은 무엇인가요?
- 체크카드: 사용 즉시 출금되므로 승인내역과 출금 거래내역을 1:1로 연결합니다.
- 신용카드: 월 단위로 청구되므로, 카드 대금 출금 거래에 해당 월의 여러 사용 내역을 연결합니다.
Q. 카드 청구내역에 중복된 내역이 보여요.
- 청구서 발행 후 즉시결제한 경우 중복 수집될 수 있습니다.
- "청구/즉시결제 중복 내역 숨기기" 옵션을 활성화하면 자동으로 필터링됩니다.
Q. 특정 카드사의 청구내역이 보이지 않아요.
- 기본적으로 해당 거래와 연관된 카드사만 표시됩니다.
- "모든 카드사 청구서 보기" 버튼을 클릭하면 전체 카드사 내역을 확인할 수 있습니다.
Q. 카드 청구내역 분류는 어디서 하나요?
- 매핑된 카드 청구내역은 좌측 메뉴 → 데이터 및 분류 → 카드 내역 → 청구내역 분류 페이지에서 분류할 수 있습니다.
외화 거래
Q. 외화 거래는 어떻게 매핑하나요?
- 외화 거래의 경우 원화 환산 금액을 기준으로 매핑합니다.
- 환율 변동을 고려하여 정확한 금액을 확인하세요.