카드 이용·청구내역 확인하고 통장 출금에 연결하기
이용내역은 카드를 사용한 내역이고, 청구내역은 카드사가 결제일에 납부하도록 청구한 내역입니다. 사용처와 카드 대금을 확인하고 통장 출금에 연결하면, 현금흐름표에서 식비·교통비 등 사용처별 지출을 볼 수 있습니다.
1. 카드 이용내역 확인하기
- 데이터 → 카드 내역 → 이용내역을 엽니다.
- 승인·매입·홈택스 중 조회 기준을 선택합니다.
- 기간과 카드를 선택하고 필요한 가맹점 조건으로 내역을 좁혀 금액을 확인합니다.
| 조회 기준 | 의미 |
|---|---|
| 승인 | 카드 결제 승인 내역 |
| 매입 | 카드사에 접수된 내역 |
| 홈택스 | 홈택스에서 불러온 내역 |
2. 청구내역 분류하기
- 데이터 → 카드 내역 → 청구내역을 엽니다.
- 해당 내역의 계정에서 지출 용도에 맞는 라벨을 선택합니다.
- 저장을 누르면 목록에 분류가 반영됩니다.
계정과 함께 메모를 남길 수 있습니다. 기존에 없는 세부 계정이 필요하면 계정을 추가한 뒤 사용합니다.
3. 카드 대금 출금에 연결하기
- 통장 내역에서 카드 대금이 출금된 거래의 카드 청구내역 연결을 누릅니다.
- 청구일자와 금액을 확인해 해당 청구내역을 선택합니다.
- 출금액과 연결할 금액을 확인하고 저장합니다.
청구일자 또는 즉시결제일자가 출금일자와 가까운지, 미연결 금액 합계가 출금액과 맞는지 확인합니다. 분석 → 현금흐름표의 미연결 신용카드 대금 금액에서도 연결할 내역을 찾아갈 수 있습니다.
4. 현금흐름표에서 확인하기
분석 → 현금흐름표에서 카드 지출이 지정한 계정에 반영되었는지 확인합니다. 청구내역에 라벨만 붙이고 출금과 연결하지 않았다면 현금흐름표에는 반영되지 않습니다.
5. 연결한 카드 내역 다시 분류하기
분석 → 현금흐름표 → 라벨 없는 출금 → 카드 청구내역에서 출금에는 연결했지만 아직 분류하지 않은 내역을 모아 봅니다. 사용처에 맞는 계정을 지정합니다.
특정 출금에 연결한 내역만 보려면 통장 거래의 **청구내역 n% 연결 >**을 누릅니다. 매달 같은 결제가 반복되면 분류 규칙에서 가맹점명과 금액을 조건으로 지정할 수 있습니다.
카드 내역 → 청구내역에서는 출금 연결 여부와 관계없이 이용·청구일 기준으로 내역을 찾습니다. 모바일에서 연결 내역을 누르면 상세 페이지에서 확인합니다.
6. 자주 묻는 질문
이용내역과 청구내역의 금액이 다른 경우
카드 사용일과 청구 시점이 달라 같은 기간을 골라도 금액이 다를 수 있습니다. 같은 카드인지 확인하고, 청구 대상에 포함된 이용 기간을 비교합니다.
청구내역 탭이 보이지 않는 경우
카드 청구내역은 법인 워크스페이스에서 이용할 수 있습니다. 법인이라면 관리자에게 카드 청구내역 분류 권한을 확인합니다.
카드 대금이 여러 번 나누어 출금된 경우
각 출금 거래에 해당하는 금액만 입력해 부분금액 연결을 합니다.
선결제한 내역을 찾을 수 없는 경우
카드사가 선결제 내역을 제공하지 않는 경우, 청구내역에 조정을 추가해 분류하거나 출금 내역의 거래내역 분할을 이용할 수 있습니다. 청구와 선결제가 함께 보이면 청구/즉시결제 중복 숨기기를 켜고 실제 출금액과 비교합니다.
연결할 카드사의 청구서가 보이지 않는 경우
연결 화면의 모든 카드사 청구서 보기를 누릅니다. 선결제 내역과 청구 내역이 함께 보이면 중복을 확인한 뒤 연결합니다.
선결제 내역이 중복 숨기기 후에도 남아 있습니다
일부 금액만 선결제한 내역은 중복을 구분하기 어려워 남아 있을 수 있습니다. 실제 출금액과 이미 연결한 금액을 비교한 뒤 연결합니다.
롯데카드 선결제 내역을 찾기 어려운 경우
카드사에서 선결제할 때 청구금액을 지정했는지 확인합니다. 특정 청구내역을 지정하지 않은 선결제는 카드사에서 상세 내역을 제공하지 않을 수 있습니다.