통장 내역 분류 가이드

회사 자금의 입출금 내역을 분류하면, 한 눈에 자금흐름을 파악할 수 있어요
계정 분류를 통해 실시간 현금기반 손익과 정확한 자금일보를 받으실 수 있고, 그룹 라벨, 거래처 라벨로 제품별·팀별·거래처별 분석도 하실 수 있습니다.
클로브AI는 자동 분류와 함께 사용자 규칙, 수기 분류 학습 등 다양한 라벨링 기능을 제공합니다.

정보

📌 은행 계좌가 연결되어 있어야 거래내역이 수집됩니다.

1. 어디서 확인하나요?

• 좌측 메뉴에서 [데이터 및 분류 > 통장 내역] 을 클릭합니다.

• 상단에서 조회 기간을 일 · 주 · 월 · 분기 · 연 단위로 선택하거나 직접 지정할 수 있습니다.
• "통장 내역" 과 "분류 내역" 탭을 전환해 다른 보기로도 확인할 수 있습니다.
• 우측 "표시 설정" 에서 화면에 표시되는 항목을 직접 고르실 수 있습니다.
• 목록 하단에서 조회 기간의 입금액 합계 · 출금액 합계 · 전체 합계 를 확인할 수 있습니다.

목록에서 볼 수 있는 항목

항목	설명
일시 · 계좌	거래가 발생한 시각과 해당 계좌입니다.
거래자명 · 적요	은행에서 내려온 상대방 이름과 거래 설명입니다.
입출금액	거래 금액입니다.
계정 · 거래처 · 그룹	지정한 라벨입니다. 분류의 핵심 항목입니다.
분류 금액	라벨이 적용된 금액입니다. 한 거래를 나누어 분류한 경우 합계와 다를 수 있습니다.
메모	직접 남긴 메모입니다.
관련 파일 · 증빙	연결된 증빙 자료입니다.
편집	해당 행을 수정합니다.

2. 거래내역에 라벨 추가하기

1. [계정] 열 을 클릭해, 해당 거래내역의 성격에 맞는 라벨을 선택하거나 새로 입력합니다.
2. 필요하시면 [거래처] 와 [메모] 도 함께 남길 수 있습니다.
3. 입력한 라벨과 메모는 목록의 해당 열에 바로 반영됩니다.

3. 분류가 안 된 내역만 빠르게 찾기

상단 "필터" 를 열면 아래 항목으로 세부 조건을 좁힐 수 있습니다.

필터	걸러지는 내역
계정 없음	계정 라벨이 지정되지 않은 거래입니다. 가장 먼저 처리하셔야 할 대상입니다.
거래처 없음	거래처 라벨이 비어 있는 거래입니다.
그룹 없음	그룹 라벨이 비어 있는 거래입니다.

• 입출금 탭에서 입금 또는 출금 만 골라 보실 수도 있습니다.
• 계좌 · 계정 · 거래처 · 그룹 · 증빙 유형 별로도 필터링하실 수 있습니다.

정보

계정 없음 필터를 켜고 위에서부터 순서대로 처리하시면 누락 없이 분류를 마치실 수 있습니다.

4. 반복되는 거래는 규칙으로 자동 분류하기

• 상단의 "분류 규칙" 버튼을 클릭하면 규칙을 만들고 관리하실 수 있습니다.
• 거래자명이나 적요에 특정 문구가 포함되면 자동으로 지정한 계정을 붙이도록 설정하실 수 있습니다.
• 규칙은 이후 수집되는 거래부터 적용됩니다.

5. 증빙 연결 및 다운로드

• 증빙이 연결되지 않은 거래는 증빙 열에 "증빙 찾기" 버튼이 표시됩니다. 클릭해 해당 거래에 맞는 세금계산서나 영수증을 연결할 수 있습니다.
• 카드 대금 거래는 "카드 청구내역 연결" 버튼으로 카드 청구내역과 연결할 수 있습니다.
• 연결된 증빙은 관련 파일 · 증빙 열에 표시됩니다.
• "엑셀 다운로드" 로 현재 조회 조건의 거래내역을 그대로 내려받을 수 있습니다.
• "위하고 업로드용 엑셀 다운로드" 로 더존 위하고에 바로 올릴 수 있는 형식으로 내려받아, 세무 프로그램에 옮기실 때 사용합니다.

6. 자주 묻는 질문(FAQ)

• Q. 계정 분류를 잘못 입력했어요.
  → 거래내역을 다시 클릭해 분류를 수정하시면 됩니다.
• Q. 같은 거래가 매달 반복되는데 매번 분류해야 하나요?
  → 위 "반복되는 거래는 규칙으로 자동 분류하기" 항목의 "분류 규칙" 을 이용하시면 자동으로 분류됩니다.
• Q. 세무 프로그램에 옮기려면 어떻게 하나요?
  → "위하고 업로드용 엑셀 다운로드" 를 이용하시면 변환 없이 바로 올리실 수 있습니다.
• Q. 저장이 안 되거나 오류가 발생해요.
  → 네트워크 상태를 확인하시고, 문제가 계속되면 관리자에게 문의합니다.

팁
계정 분류를 꾸준히 하시면 월말·연말 정산, 리포트 작성, 세무 대응이 훨씬 쉬워집니다.