금융기관 연결 방법 안내
클로브를 정상적으로 이용하려면 은행, 홈택스, 법인카드 연동이 필요합니다. 아래 안내에 따라 각 기관을 쉽고 빠르게 연결할 수 있습니다.
1. 데이터 연결 화면 진입
좌측 메뉴에서 “연동” 또는 “데이터 연결” 메뉴를 클릭하세요. (경로:
/clobe/data-manage)이 화면에서 “연결 기관” 탭(은행/카드/홈택스 등)과 “인증서” 탭을 전환하며 관리할 수 있습니다.
2. 은행 연결
“은행” 섹션에서 “연결” 버튼을 클릭합니다.
인증서 선택 화면이 나타나면,
**하드디스크/이동식디스크(USB)**에서 인증서를 자동 탐색할 수 있습니다.
인증서가 목록에 없으면 “직접 찾기” 버튼을 눌러 .pfx, .p12 파일을 업로드할 수 있습니다.
인증서 비밀번호를 입력해 등록을 완료합니다.
등록된 인증서로 연동 가능한 모든 은행이 자동 연결됩니다.
계좌 목록이 최신이 아니거나 인증서 갱신/재발급 시 “계좌 목록 갱신” 버튼을 눌러주세요.
3. 홈택스 연결
“홈택스” 섹션에서 “연결” 버튼을 클릭합니다.
은행과 동일하게 인증서를 선택/업로드하여 등록합니다.
홈택스에 로그인 가능한 인증서를 반드시 등록해야 하며, 등록 후 홈택스 데이터가 자동 연동됩니다.
홈택스 연결이 정상적으로 완료되면, 세금계산서 등 국세청 데이터가 자동 연동됩니다.
4. 법인카드 연결
“카드” 섹션에서 “연결” 버튼을 클릭합니다.
카드사에 따라 ID/비밀번호 로그인 또는 공동인증서 로그인 방식이 제공됩니다.
인증서 방식의 경우, 위와 동일하게 인증서를 선택/업로드하여 연결합니다.
일부 카드사는 관리자 계정으로만 연동이 가능합니다(예: 신한카드, 롯데카드 등).
카드 등록이 완료되면, 모든 법인카드(체크카드 포함)를 같은 방식으로 연결해 주세요.
카드 목록이 최신이 아니거나 오류가 있을 경우 “카드 목록 갱신” 버튼을 눌러주세요.
기업은행 카드
기업은행의 경우 BC 카드로 연동 가능합니다.
공인인증서가 아닌 카드사 홈페이지 로그인 ID/PW를 입력해주세요.
4.1 카드 별칭 등록
좌측 사이드바 하단의 “연동” 화면에서 카드별 별칭을 등록·수정하실 수 있습니다.
연동 화면으로 이동해 주세요
카드를 선택해 주세요
목록에서 해당 카드사 섹션을 펼치기 해 주세요
각 카드 행의 별칭 입력란에 카드 별칭을 입력·수정해 주세요
입력이 저장되면, 별칭은 거래내역/라벨링/보고서 등 카드 식별이 필요한 화면에서 함께 표시됩니다
안내 및 주의사항
별칭은 내부 표시용으로, 카드사에서 내려오는 가맹점명/카드명과는 별개로 관리됩니다
별칭 변경은 즉시 반영되며, 일부 화면에서는 새로고침 후 표시될 수 있습니다
5. 인증서 등록/관리
“인증서” 탭에서 등록된 모든 인증서를 확인·관리할 수 있습니다.
인증서가 만료되었거나, 비밀번호 오류, 중복 등록 등은 실시간 안내 메시지로 확인할 수 있습니다.
인증서 등록을 위해 codefCert 프로그램 설치가 필요할 수 있습니다. 안내에 따라 설치 후 브라우저를 새로고침 해주세요.
6. 연동 시작 및 데이터 분석
은행/홈택스/법인카드가 모두 연결되면 “연동 시작하기” 버튼을 눌러 데이터 분석을 시작할 수 있습니다.
연동 과정에서 인증서 오류, 기관 미등록, 비밀번호 오류 등 다양한 예외 상황이 발생할 수 있으며, 실시간 안내 메시지에 따라 문제를 해결할 수 있습니다.
7. 자주 묻는 질문(FAQ)
8. 추가 문의
연결이 원활하지 않거나 추가 문의가 있으시면 [email protected] 으로 문의 주세요.
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